Khi nghĩ về những nguyên nhân đầu tư, bạn hãy đặt các mục tiêu tài chính của mình vào bối cảnh phù hợp, và bạn sẽ nhận ra rằng việc lời lãi chỉ là thứ yếu và chỉ đóng vai trò là phương tiện hỗ trợ cho một mục đích nào đó cao cả và quan trọng hơn, chẳng hạn như đạt được sự an toàn tài chính, độc lập tài chính, hoặc để lại một di sản cho thế hệ sau.
Có thể nói ngay rằng những đồng tiền mất đi sẽ chỉ khiến bạn cảm thấy khó đạt được mục tiêu của mình hơn. Làm sao việc mất tiền lại có thể giúp bạn có được sự an toàn tài chính? Liệu bạn có an tâm hơn hay độc lập hơn với số tiền ít hơn? Rõ ràng là không!
Đó là lý do tại sao mục tiêu tài chính đầu tiên của bạn phải là bảo toàn vốn. Hãy giữ gìn vốn liếng mà bạn có, dù số tiền đó ít hay nhiều.

Lĩnh vực đầu tư của bạn là gì?

Yếu tố quyết định lĩnh vực đầu tư chính của bạn là phạm vi năng lực. Như những nhà đầu tư bậc thầy, bạn chỉ nên hành động khi biết mình đang làm gì.
Bạn hãy xác định phạm vi năng lực riêng của mình bằng cách tự trả lời những câu hỏi sau:
1
Tôi quan tâm đến điều gì? Loại hình đầu tư nào vào khía cạnh đầu tư nào hấp dẫn tôi?
2
Hiện tại tôi đã biết những gì?
3
Tôi muốn biết thêm điều gì, và có sẵn lòng học hỏi không?
Dấu hiệu nhận biết nhà đầu tư bậc thầy
Dấu hiệu để biết một nhà đầu tư bậc thầy với nhà đầu tư thông thường là nhà đầu tư bậc thầy không bao giờ bị cám dỗ bởi những khoản lợi nhuận ở bên ngoài ranh giới lĩnh vực đầu tư chính của mình.
Hãy làm như nhà đầu tư bậc thầy đã làm: tạo ra một triết lý đầu tư. Triết lý đó sẽ vừa là điểm tựa cho bạn, vừa là chiếc neo giữ cho chiếc thuyền của bạn không trôi ra khỏi phạm vi năng lực của mình. Cách nhanh nhất để nắm vững bất cứ điều gì là học hỏi ở những con người xuất sắc nhất của lĩnh vực ấy.

Tính cách đầu tư của riêng bạn là gì?

Bên cạnh việc quyết định nên tập trung vào loại đầu tư nào, bạn cũng cần lựa chọn chiến lược đầu tư cho riêng mình. Cách để tìm ra phương pháp phù hợp với bạn nhất là quyết định xem bạn là ai? Nhận diện các đặc điểm đầu tư nào thích hợp với bạn.
Nếu vẫn chưa chắc chắn về điều đó thì bạn cần suy nghĩ xem phạm vi đầu tư của mình là dài han, ngắn hạn hay trung bình. Bạn đang có kế hoạch mua và giữ lại, mua vào bán ra, hay sử dụng một phương pháp thống kê thuần tuý như tay cơ bạc chuyên nghiệp?
Yếu tố tiếp theo bạn cần lưu ý là tài năng, kỹ năng và năng lực của bản than. Bạn cảm thấy hứng thú với điều gì? Bạn cũng không nhất thiết phải làm theo những cách thức đầu tư của người khác đã làm, nếu bạn có nhiều mối quan hệ xã hội, bạn sẽ thấy thật dễ dàng để lĩnh hội các quan điểm đầu tư thông qua những cuộc trò chuyện với các nhà quản lý, đối thủ cạnh tranh, nhà bán lẻ, nhà cung cấp,... Hay có lẽ cách làm của bạn là đọc cảm xúc của các nhà giao dịch ngay trên sàn chứng khoán?

Sự hài hòa giữa tính cách và chiến lược

Một nhà đầu tư thận trọng sẽ cảm thấy không thoải mái và dễ hoảng loạn nếu áp dụng chiến lược đầu tư tăng trưởng rủi ro cao, trong khi một người mạo hiểm lại không đủ kiên nhẫn để tuân thủ chiến lược bảo toàn vốn. Sự hài hòa giữa tính cách và chiến lược là chìa khóa để duy trì sự kiên định trong dài hạn, giúp tránh các quyết định sai lầm do cảm xúc và tạo ra một hành trình đầu tư thoải mái và bền vững.
Điều quan trọng là bạn phải tiếp nhận được phương pháp và chiến lược phù hợp nhất với tính cách của bạn, đồng thời sử dụng các kỹ năng và khả năng của bạn một cách tốt nhất. Bạn nên nghiên cứu cách làm của các nhà đầu tư và nhà giao dịch khác nhau cho đến khi bạn tìm thấy cách tiếp cận phù hợp nhất với mình.
Việc liên tục học hỏi, trau dồi kiến thức và kỹ năng là khoản đầu tư không bao giờ lỗ, mang lại lợi nhuận bền vững cả về tinh thần lẫn vật chất. Đây chính là nền tảng vững chắc cho mọi triết lý đầu tư khác, giúp mỗi cá nhân chủ động, tự tin và đưa ra những quyết định đúng đắn trên con đường làm chủ cuộc sống.